为什么富人都爱马多夫 —《新财富》杂志–

  作为美国在历史中最大的解经过。,马多夫使得一众穷人、值得买的东西机构先前运作了20年。、输掉高达370至500亿强烈的。。结成杂多的块,朕可以说明其诈骗的次要道路。:在马多夫保证公司合法事实的护罩下,以对冲基金名停止资产实行,使摆脱把持;掌握穷人思想,把他们的服役打包成稀缺的备用品,并运用最高级俱乐部和安心社会接触使联播。,经过富某一普通的招引安心穷人。这是他能做的最好的事实。,躺在对争辩的深入懂。,最大限度地使用穷人的贪得无厌的和自负。。

  抹着马多夫保证公司的“口红”行骗
  出生于1938年4月29日的马多夫,纽约长岛霍夫斯特拉综合性大学法学院(霍夫斯特拉) University Law 极力主张)破费。卒业后,他在宝石光斑,昆斯,纽约(罗卡韦)。(罗卡韦 光斑)作为救生员。,安顿式生活在地下的人玩水灭火零碎。1960年,他值得买的东西5000强烈的创建伯纳德·马多夫值得买的东西保证公司(Bernard L. Madoff Investment Securities LLC,以下省略马多夫公司),开端致力保证买卖商和自营事实。。
马多夫一向去计划寻求电子买卖、跨需求买卖,他的公司和安心4家券商推进了纳斯达克股权保证的创建。,马多夫本人也在1990-1993年间肩膀该买卖所的董事会主席,并一向是美国全国范围的保证买卖商协会的市政服务机构围攻。据巴伦和纽子开关报道。,上世纪80年头,马多夫公司掌管了纽交所5%的买卖。直到2001年前,它的公司同样纳斯达克的三大需求厂商经过。,它同样纽约保证买卖所在收买当中成立买卖的第三大公司。,资产取得3亿强烈的。。
18,19层,口红大厦,Zhongcheng,曼哈顿,马多夫公司的公共的买卖机关懂得宽敞的的重要官职。同时,在椭圆构筑的17层,面向像口红。,马多夫机密运营着该公司从不存在的的资产实行机关,这也执意马多夫行骗的基于。马多夫公司在保证需求的位及其本人的显赫阅世,给他的机密买卖贴上正式的口红。,适合他不远的将来欺诈行动的资金和最适宜的护罩。。

  家族围攻把持着公司的果心位。
  马多夫在公司的次要评价上设计了不少家族围攻。他的弟弟彼得·马多夫(Peter 麦道夫)卒业前伴随了公司的事实,他肩膀最高级总处理者兼贸易部董事长。。彼得的女儿夏娜(夏娜) 麦道夫从创造母校卒业后进入公司,担任合规机关。马多夫姐姐桑德拉·维纳的圣子查尔斯·维纳(Charles 维纳)于1978附加的部分公司,适合执行遗产理事的职责董事。
马多夫的大少爷注意(Mark 麦道夫)卒业于密歇根州综合性大学。,1986年附加的部分公司,掌管上市买卖;幼子安德鲁(Andrew Madoff)卒业于宾夕法尼亚综合性大学沃顿买卖专科学校,1988年进入公司,掌管纳斯达克买卖。执意他们二人揭露了创造的诈骗行动。不在乎不少人置信马多夫的巨大的骗局不克不及够的事是一人所为,但眼前尚心不在焉整个的证词显示他的家族围攻涉足朝内的。

  使用最高级社会接触使联播,专钓犹太穷人
  心不在焉人晓得马多夫开始的的行骗动机。确实,积年的将存入堆就业阅历令这名犹太裔实业家收集了太过分的家眷背景,他在佛罗里达州著名的犹太穷人区棕榈滩懂得一栋看重940万强烈的的住宅。平常,他住在纽约曼哈顿上东区(Upper East 在灵巧的里。。犹太人很负有。、纽约、棕榈滩,同样马多夫骗案说话中肯专有的使用钥匙词。
因犹太人精通做买卖。,更富。同时,他们团结互助。、珍视触感,崇高的诚信妥靠的家族企业使联播,乃,马多夫将猎物挥向了本人的族裔。棕榈滩郊野俱乐部,由犹太穷人累积量(Palm) Beach Country 俱乐部),1/3个围攻中有300个是他的客户。,包孕95岁的常规大亨Karl Shapiro(卡尔) J. 夏皮罗)。夏皮罗将人事栏和家族基金的亿强烈的交由马多夫实行,它是最早同样最大的值得买的东西者经过。,其时,他大概40%的强烈的都不足了。。
纽约犹太人群居区(新) Meadows)是马多夫案的另任何人死伤者集中地,附加的部分褊狭的郊野俱乐部的马多夫在此吸取了不少构件。归结视图,坐落于纽约长岛威斯伯里镇(旧) Westbury)峡谷栎树俱乐部(格林) Oaks 俱乐部)、佛罗里达州博卡拉市(博卡) 拉顿)博卡利奥打高尔夫球俱乐部(博卡) Rio Golf 俱乐部)、明尼苏达州圣保罗山头打高尔夫球俱乐部(希尔克雷斯特) golf 俱乐部)和霍普金斯市的公家会所栎树岭郊野俱乐部(Oak Ridge Country 俱乐部),都是马多夫成浸透的社会接触圈,充任了他的行骗开沟。而将近每个俱乐部的构件掌管马多夫的大理资产都在1亿强烈的左右。
马多夫甚至心不在焉放过有100积年历史、本人肩膀理事的纽约犹太教学府犹太初等学校综合性大学。鉴于该校值得买的东西手续费主席、货币将存入堆(GMAC)董事会主席默金麾下的两只对冲基金Gabriel Capital LP和Ariel Fund Ltd.因马多夫输掉18 亿强烈的,犹太初等学校综合性大学能够应该对付数一万亿强烈的的输掉。,这约占该校2007年极力主张经费的/12。这也使显得有罪了在Ariel基金中值得买的东西约9400万强烈的的纽约综合性大学输掉2400多万强烈的,纽约综合性大学乃提起法制。。他放弃斗争了GMAC董事会。,并颁布发表加布里埃尔将被闭幕。 Capital LP。
其时,在马萨诸塞州,针对赞助犹太孩童保全移交的拉宾善行基金(Robert I. Lappin Charitable Foundation)的网站上也挂出了又公报,宣示基金因将整个800 万强烈的的资产掌管马多夫实行却血本无归,而于2008年12月12日完毕。犹太剔恢复的基金中,施皮尔贝格的圣童基金(Wunderkinder Foundation)、1986年诺贝尔战争奖得利者魏瑟尔(Elie Wiesel)的人类基金(Foundation for Humanity)等同样死伤者。
在同族的人眼中,昵称为“伯尼”的马多夫保证成、为人低调、好善乐施,是有好信誉的下流人士。他与太太露丝恢复的基金,是以色列综合性大学、犹太极力主张机构、犹太恢复棉纸、医务室、剧院大方的捐助人,只到纽约的名胜古迹、向前下东区外姓灵巧的最初行动登陆处的慎重的 East Side Tenement 贮藏室典赠了600万强烈的。。马多夫案发后,犹太人震惊了。,置信这庞大地豉豆了Jewi的相信根底。,美国犹太合法权利棉纸反诋毁里格(The 反诋毁 里格)提示,马多夫落网后,反犹坑在五洲四海范围内明显添加。。

  选择machine 机器做中间人,成立买卖链
  马多夫向每名流社会接触圈的浸透,不是幽静的。。鉴于值得买的东西者装备的通信,他会先在穷人圈里选择某一颇有美誉的“macher”—忽略在犹太语里的意义是“小人物”—作为第一批客户,装备平常的每月1-2个百分点的值得买的东西酬谢。,连裤内衣它们作为糖衣炮弹。,拉线招引安心值得买的东西者。这些“macher”的言传身教是马多夫最好的引申,他们也可以经过普通的来如愿以偿良好的佣钱。。马多夫到这地步累叠起任何人渐增形的骗局。
《华尔街日报》分列了马多夫案中5名次要的中间人:Cohmad保证公司的副总统贾菲(Robert M. 贾菲)次要引见棕榈滩郊野俱乐部财富多得不可计算的人,他是夏皮罗的儿子。,在棕榈滩懂得一幢看重1700万强烈的的海滨居住别墅的人,他的公司与马多夫公司共在口红大厦工厂;公家值得买的东西者谢斯(Stanley Chais)投票厅洛杉矶的富有犹太家眷,他30年来一向活的在美国和以色列的杂多的犹太人善行训练中,懂得查姆魏兹曼研究任务实验室、希伯来人的综合性大学等机构董事的容量之便;曾任美国保证买卖手续费(SEC)法律顾问的塔克(Jeffrey Tucker)把本人作为起动合伙人的对冲基金Fairfield Greenwich Group(FGG)带入了骗局,FGG的输掉高达75亿强烈的,超越公司部分的资产;FGG在欧盟和拉美地面的担任人彼德拉伊塔(Andres Piedrahita)收拢美国的拉美裔穷人及欧盟、拉美的在印度发财的欧洲人;运营Tremont铃声(Tremont Group Holdings)的舒尔曼(Robert Schulman)则创利专业基金处理者和婚约基金,2001年被麻省互惠的人寿承保人(MassMutual)收买的Tremont铃声在本案中输掉了约33亿强烈的。
马多夫会向中间人新入会的机宜。尽管中间人的剖析师理察德·斯普林同意马多夫让他刚开端不要太贪婪:“先让值得买的东西人少值得买的东西某一,等他们在前两年尝到善行后,资金将自然地添加。。逐步烦扰客户堕入困处。,也显示马多夫去放长线钓大鱼,不急扩张以防骗局被捅破,他的当心也使这一骗局能在20年中稳步引申。
马多夫骗局揭发后,多名中间人被提起法制,但尚无一人被承认是马多夫的“助桀为虐”。这些中间人然而帮马多夫教唆并从中利益,如舒尔曼向客户收藏约占资产总财富的年费,但他们也因将人事栏资产掌管马多夫实行而输掉深重。2008年12月23日,尽管中间人的65岁法国基金处理者、值得买的东西顾问职位阿塞斯国际(Access International Advisors)的联系起动人德拉维莱切特 (Rene-Thierry Magon de La Villehuchet)在纽约的重要官职割腕自尽。其本人与客户的输掉取得14亿强烈的。
鉴于马多夫2009年1月7日向SEC使求助于的寄给报社,他的值得买的东西实行事实最着手处理的客户仅11-25名,实行171亿强烈的的资产。但鉴于这些客户,不计人事栏,它还包孕将存入堆机构。、对冲基金,因而收件人正引申。,就连奇纳河的打工天子唐骏也输掉了300万强烈的。,终极牺牲者人数能够超越4000人。。这些将存入堆机构也应该对付值得买的东西者的法制。。

  把服役打包成备用品,客户倘若你是任何人
  马多夫骗局成的使用钥匙,执意他对在印度发财的欧洲人完完全全地思想的精确掌握和使用。。
每个穷人都有至尊情结。,它们四周都是杂多的各样的买卖生态链。,公家堆同样朝内的经过。。普通的公家堆将无论什么地方找寻富某一客户。,为他们装备仔细周到的服役。,这间或提高了穷人的至尊情结。,以为这些服役时机人群,不要在意。。马多夫则支持者用手操作,把他们的服役打包成稀缺资源。他为他的资产实行圈设定了任何人很高的准入门槛。,一方面客户倘若你是任何人,朕应该经过引入中间商来进入。;助动词=have那个享有做值得买的东西的人,马多夫还会请他慎加思索;某一较小的值得买的东西客户,马多夫简直会回绝他们。经过成立非请勿进入、只专有的神奇的环绕,幼小的小人物享有。,一方面,能够的反抗者是单独的的。,制止做手脚。,在另一方面,它也激起了穷人的古玩和追求名利。,渴望的钱的停止先前适合任何人渴望的的时机。,乃,相反,他们玩儿命想附加的部分环绕。,经过居住稀缺资源来公开宣称你的下级。。有报道提示,某一人每年破费数十万强烈的来保持不变,执意为了着手处理马多夫。
当“能把钱投给马多夫”是一种容量的标记,当你四周的情人选择相信任何人值得买的东西天赋。,穷人也会效。。这种思想羊群效应,它可以在有经济效益的的很多田找到。,譬如现实热。、股权保证热,马多夫热都不的异议。
因他们的服役是稀缺资源。,马多夫也可以为所欲为地设立游戏规则,伴随竞赛的争论者被消除在竞赛远处。。马多夫腔调守秘密,他幼小的细目解说值得买的东西者的成绩。,他的逻辑是,置信他每个月的不乱酬谢率是1-2%。,倘若小人物需求这样,马多夫会把他“请出去”。因穷人常常应该对付狼狈。,不肯适合牺牲品,乃,不在乎马多夫的骗局屡次被《华尔街日报》等表面机构疑问,其内地的客户始终保全不乱。。不管,为任何人贵族阶级的人积极带头、它们都是有头和脸的小拳击场。,剔们也很难置信智者会,或许,他们会把外界的成绩以为是妒忌,不克不及附加的部分小环绕。。成思想把持,马多夫将穷人引入刻苦地安插的骗局。

  计划使坚实的值得买的东西战略
  自然,平常的每月1-2个百分点,是马多夫招引客户的使用钥匙。为了这么地高生产率,他的解说是他采用了范围来完成替换。 替换值得买的东西战略,那执意买大的篮筹股票。,选择能力买卖也被用来对冲风险。,值得买的东西时机不敷好。,买建立互信关系。。马多夫公司装备给客户的一份决算表显示,他买了智能。、篮筹股票如AT&T和IBM,同时,基准普尔100转位选择能力买卖,那时的在每个月底分支股权保证,购得美国库藏债券。。马多夫宣布,因任务作风端庄的,他的值得买的东西比交易更能如愿以偿高的的酬谢和更低的波动性。。某一值得买的东西者说,2004年以后,马多夫值得买的东西的平常的年产品在当中,上世纪90年头主要有两位数。。不外,华尔街的买卖员解剖结构马多夫的值得买的东西战略后以为,然而这么地战略是无效的。,但在马多夫所实行的资产审视下根生的不克不及够的事完成。
马多夫并非心不在焉遭到过疑问。鉴于彭博社的通信,担任马多夫公司审计的Friehling & Horowitz会计公司只三名柄在纽约新城的乔治敦首府厅四四方方地任何人鞋盒显得庞大的重要官职任务,这也事业了Aksia对冲基金求教于公司的疑问。,它致信客户制止值得买的东西马多夫公司。16年,马多夫公司被SEC等接管机构考察了多达八次,但马多夫一向宣布本人用手操作的是对冲基金实行导致,对冲基金可以借口最着手处理的接管限度局限,如RealSt.,乃,其资产实行事实制止常规的审察。,乃,每回考察的奏效仅仅“马多夫公司违背了技术规则,未能即时说话能力或方式某一买卖,须规则整改”等。
直到马多夫在将存入堆危险中资产链断裂,这种高生产率的虚构先前使脱水了。。2008年12月10日,马多夫向圣子同意本人炮制的是任何人大号渐增式庞氏骗局。落网时,他预备给他的关系和F寄100张看重1亿强烈的的抑制。,获释后1000万强烈的,并结论创造看重数百万强烈的的小巧美观的东西。、守望。眼前,该公司的网站颁布发表了砸锅顺序的颁布发表。,美国保证值得买的东西者警惕公司(SIPC)正清算它。。2009年1月6日,马多夫公司资产实行事实的受命实行人向过来12个月开户的客户收回了8000份原告表,每个客户至多可产生结果的50万强烈的。,最大的现钞抵消财富是10万强烈的。。
马多夫案令世纪将存入堆危险更添不自然的,也让穷人和大型材机构雪上加霜。将存入堆接管生裂缝千里眼,或估计将在危险后路堤。。
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